Levélben figyelmeztetik a tagjaikat az önkéntes nyugdíjpénztárak, hogy a befizetők ne felejtsék el a nekik járó személyijövedelamadó-kedvezményt igénybe venni.
A visszaigénylés nem bonyolult művelet, a e-bevallás-felületén végezhető el, a tervezett (akár az adóhatóság által készített) bevallás részleteit kell megnyitni, majd rendelkezni a 2023-as önkéntes pénztári befizetések szja-visszatérítéséről.
A befizetések után maximum 20 százalék jár vissza a kasszatagoknak, de évente csak maximum 150 ezer forint.
Ez együttes kedvezmény, tehát a nyugdíj- az egészség- és az önsegélyező pénzári befizetések után összevontan értendő.
A NAV-tól a pénz az önkéntes számlára érkezik vissza, és az egyébként korábban beállított portfólióba kerül. A tervezet általában felajánlja az előző évi visszatérítés adatait, de aki több pénztárban (például egy nyugdíj- és egy egészségpénztárban) is rendelkezik tagsággal, kérhet módosítást a legutóbbiakhoz képest.
„Az elmúlt három-négy év próbára tette a hosszú távú megtakarítók türelmét”Ha lesz rá kormányzati szándék, mi is támogatni fogjuk az összegének emelését, a másfél évtizede érvényben lévő 150 ezer forintban maximált keretösszeg ugyanis elinflálódott, ennek korrekciója pedig hatékonyabban tudná ösztönözni a nyugdíj- és egészségcélú öngondoskodást – mondta a Világgazdaságnak Nagy Csaba, az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének elnöke. |
Ha valaki az adóbevallás-tervezetben nem látja a visszatérítésről szóló adatokat kitöltve, célszerű módosítani a bevallást. Fontos, hogy a visszatérítés nem osztható meg több pénztár között. Ezért a kasszák versenyeznek, idén is valamilyen promóciót szerveznek az adóbevallás határideje előtti hetekben. Az egyik önkéntes nyugdíjpénztárnál például öt darab 50 és 25 ezer forint értékű utalványt sorsolnak ki a tagok közt attól függően, hogy valaki 75–150 ezer közti vagy 10–75 ezer forint közti összeget kap az adóhatóságtól. Az szja-bevallás határideje május 21.
Most kell résen lenni: milliók kaphatnak vissza 150 ezer forint személyi jövedelemadótIlyen rövid idő alatt ilyen mértékű biztos hozamot nemigen tud más |
A Bankmonitor cikke szerint tavaly a legtöbben az önkéntes nyugdíjpénztári vagy egészségpénztári tagságuk révén voltak jogosultak a személyi jövedelemadójuk egy részének visszaszerzésére, ők 2023-ban összesen 716 500 főt tettek ki.
Tavaly az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári tagok 32,64 milliárd forintot tehettek zsebre ebből a forrásból.
