Késnek a kétoldalas alaptájékoztatók

Bár úgy volt, május végéig elkészülnek a hazai befektetési alapok kiemelt befektetői információkat tartalmazó tájékoztatói (KIID), ezek többségét az ügyfelek egyelőre hiába keresik a forgalmazási helyeken. Az oka ennek az, hogy az alapkezelők egy, a hét elején elfogadott törvénymódosítás szerint haladékot kaptak arra, hogy megfeleljenek az év elején hatályba lépett befektetési alapkezelőkről szóló új törvény egyes rendelkezéseinek. A már említett KIID-eket így csak október végéig kell elkészíteniük, és ugyaneddig az időpontig kell az új jogszabályokkal összhangba hozniuk az alapkezelési szabályzataikat, valamint az alapokról szóló tájékoztatókat.

A halasztásra azért volt szükség, mert Magyarországon körülbelül 500 befektetési alap van, és mindegyikhez tartozik egy nagyjából 100 oldalas tájékoztató – mondta lapunknak Vízkeleti Sándor, a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (Bamosz) elnöke.

Ezeknek az átírása az alapkezelők számára hatalmas feladat, de a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletére (PSZÁF) is komoly terhet ró a dokumentumok megvizsgálása és jóváhagyása. Ezért határozott úgy a szakma, a felügyelet és a nemzetgazdasági tárca közösen, hogy lazít a határidőkön.

A nemzetközi jogszabályi előírásokhoz képest sincsenek késésben a hazai alapkezelők. A direktíva szerint a hazai alapokra nem is lenne kötelező elkészíteni ezeket a dokumentumokat, elvileg csak az úgynevezett európai (UCITS) alapokra van ilyen előírás, de a tájékoztatók elkészítésének határideje náluk is csak június 30. A magyarországi alapok döntő többsége azonban nem európai befektetési alap.

Nem egyszerre jelennek meg

Várhatóan nem egyszerre, hanem fokozatosan jelennek majd meg a KIID-ek – mondja Vízkeleti Sándor. A KIID egy maximum két oldal terjedelmű dokumentum, amely egy befektetési alap legfontosabb tulajdonságait foglalja össze közérthető nyelven megfogalmazva. A PSZÁF a múlt héten tette közzé ezzel kapcsolatos ajánlását az alapkezelők számára. Ebben egyebek között a tájékoztatóban feltüntetett díjak kiszámítását, valamint a kockázati besorolás meghatározását próbálja pontosítani a hatóság.