Biztonságot várnak a gazdagok

„A következő években további koncentráció mehet végbe a hazai piacon, hiszen lesznek olyan szolgáltatók, amelyek távoznak, viszont megjelenhetnek olyan új típusúak, amelyeket még nem lehetett látni” – mondta Karagich István, a Blochamps Capital ügyvezető igazgatója a III. Magyar Privátbankári Konferencián. Hozzátette: az éles piaci versenyben, valamint a kritikus pénz- és tőkepiaci körülmények között szép eredmény, hogy a privátbanki ügyfelek száma jelentősen nőtt az elmúlt időszakban: amíg 2005-ben 21 ezer volt, addig tavaly már elérte a 44 ezres számot is.

Ezzel párhuzamosan a kezelt vagyon is nő (2011-ben 2 511 milliárd forint), ahogy maguknak a privátbankároknak a száma is megduplázódott az elmúlt hét évben. A társaság ügyvezető igazgatója szerint felértékelődtek az azonnal külföldre menekíthető pénzügyi befektetések. Úgy tapasztalta: korábban a privátbanki ügyfelek befektetéseik diverzifikálása vagy adóterheik mérséklése érdekében vezettek külföldön számlákat. Újabban viszont elsősorban olyan befektetéseket keresnek, amelyeket bármelyik pillanatban egy másik európai uniós országba utalhatnak.

Karagich István arról is beszélt, hogy a privátbanki szolgáltatók akár a vagyoni limitek csökkentésével is készek bővíteni az ügyfélkört. Ezért a Blochamps a legalább 50 millió forintot kezeltető ügyfélkört igyekszik majd elkülöníteni és vizsgálni évente rendszeresen készülő tanulmányában. A termékpalettával kapcsolatban elmondta, hogy mostanában mindenki a lehető legszélesebbet akarja felmutatni. „Az ügyfeleknek nem ez a legfontosabb döntési szempont. A biztonság mellett sokkal többet számít, hogy kellő időt és energiát fordítson az ügyfélre a tanácsadó” – magyarázta Karagich István.

Szerinte ezért a következő egy-két évben erősen koncentrálódó hazai privátbanki piacon azok a szolgáltatók lesznek a nyertesek, amelyek a komplex termékpaletta kínálásán túl az ügyfelekkel együtt gondolkodó kiszolgálással el tudják mélyíteni a bizalmi viszonyt. Ha az ügyfélszámot nézzük, akkor változatlanul az OTP vezet, a képzeletbeli dobogón a Citigold és az Unicredit követi.

„A globális piaci környezet nem kedvező. Az eladósodottság miatt nincsenek hozamok. Csökkenni fog a bevétel, és át kell rendezni az eszközállományt” – fogalmazott Ocsenás Zoltán, az Allianz Investmentbank igazgatója. Szerinte külföldön már elfogadják a negatív hozamú kötvényeket. A globális vagyonos réteget is elérte a válság: az idén visszaesést mutatnak a statisztikák, az utóbbi öt évben mégis nőtt ez a réteg, így mára 11 millióra tehető a számuk.

Tavaly 0,8 százalékkal lettek többen. A legtöbb igazán vagyonos háztartás (100 millió dollár feletti megtakarítás) az Egyesült Államokban és Japánban van, de 100 ezer lakosra Svájcban, Szingapúrban és Ausztriában jut a legtöbb vagyonos. A legjobb szolgáltatók rangsorában nagy változás továbbra sincs, így a Credit Suisse, a UBS, az HSBC, a JPMorgan és a Citibank található az élmezőnyben. A konferencia több hozzászólója is egyetértett abban, hogy elmúltak azok az idők, amikor a privátbanki ügyfelek szinte bármit hajlandók voltak megvenni, amit kínáltak nekik. A befektetési szokások is változnak: a kötvények száma nőtt a szerződésekben, a részvényeké csökkent. Egyre több privátbanki ügyfelet csak a fix kamatok érdeklik, népszerűek az abszolút hozamok is – amely azonban nem csodafegyver, de nem is szegénységi bizonyítvány.

Tavaly a kezelt vagyon nagysága a korábbi 25,72, illetve 10,49 százalékos növekedés után már csak 6,90 százalékkal bővült. Az ügyfélszámlák száma pedig 10,70, majd 10,63 százalékos bővülés után már csak 6,49 százalékkal nőtt. A tavalyi növekedés így is irigylésre méltó a bankszektor más ágazataihoz képest. A kereskedelmi bankok betétállománya ugyanis 2011-ben csak 5,0 százalékkal nőtt, hitelállományuk viszont 2,7 százalékkal csökkent.

Tavaly a kezelt vagyon nagysága a korábbi 25,72, illetve 10,49 százalékos növekedés után már csak 6,90 százalékkal bővült. Az ügyfélszámlák száma pedig 10,70, majd 10,63 százalékos bővülés után már csak 6,49 százalékkal nőtt. A tavalyi növekedés így is irigylésre méltó a bankszektor más ágazataihoz képest. A kereskedelmi bankok betétállománya ugyanis 2011-ben csak 5,0 százalékkal nőtt, hitelállományuk viszont 2,7 százalékkal csökkent. -->