Előírják az igényfelmérést

Márciustól írásos igényfelmérést kell készíteniük a biztosítóknak, ha életbiztosítást kötnek – derül ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB)rendeletéből. Az új biztosítási törvény alapján az MNB rendeletben szabályozza, hogy a biztosítóknak és a biztosításközvetítőknek az életbiztosításoknál milyen tartalmú igényfelmérőt kell kitölteniük az ügyfelekkel.

A biztosítóknak és a közvetítőknek a szerződéskötést megelőző igényfelmérés során írásban rá kell kérdezniük az ügyfeleknél arra, hogy a biztosítási védelmen túl megtakarítási célból is kívánnak-e életbiztosítást kötni. Ha a válasz igen, meg kell tudni, hogy az ügyfél a hagyományos megtakarítási elemet is tartalmazó vagy a befektetési egységhez kötött (unit-linked) típusú életbiztosítást részesíti-e előnyben, vagyis mennyire kíván részt venni a befektetési döntésekben, mekkora a kockázatvállalási hajlandósága. Rá kell kérdezni a vállalandó biztosítási díj vagy a biztosítási összeg mértékére, a díjfizetés gyakoriságára, a futamidőre is.

Az ügyfelek igényeinek felmérését a korábbi biztosítási törvény is előírta, de nem határozta meg a minimális tartalmát. Az MNB tapasztalatai szerint több piaci szereplő is volt, amelyik nem megfelelően tájékoztatta a biztosítottakat az igényfelmérő szerepéről. A rendeletben meghatározottakon túl a biztosítók, közvetítők egyéb adatokra is rákérdezhetnek, az ügyfél eldöntheti, kíván-e azokra is válaszolni.