Tűz alatt a Deutsche Bank, hiányos belső vizsgálatot végezhettek
Az Európai Központi Bank és a BaFin szabályozó hatóság bírálta a német székhelyű Deutsche Bank (DB) belső vizsgálatát, amely a kockázatos származékos ügyleteket ellenőrizte. A folyamat szerintük túl sokáig tartott és nem volt elég széles körű– írta a Bloomberg.
A Teal-projekt néven ismert belső vizsgálat több mint két éven át több tucat olyan esetet ellenőrzött, amikor egyes alkalmazottak deviza derivatívákat adtak el spanyol kis- és középvállalkozásoknak, noha tudták, hogy a termékek túlságosan bonyolultak az ilyen ügyfelek számára. Az ügy a sokadik botrány volt az elmúlt pár évben, amely megrengette a bizalmat a pénzintézetben.
Bár a vizsgálat megállapította, hogy a DB alkalmazottai csalást követtek el, kihasználták a hitelező ellenőrző rendszereinek a hiányosságait és megszegtek több uniós szabályt is, az EKB és a BaFin csalódottságát fejezte ki a belső vizsgálattal kapcsolatban.
A módszertani hiányosságokat és az ellenőrzött tranzakciók korlátozott számát is kritizálták, valamint azt is problémásnak tartották, hogy az ügyet ilyen hosszú ideig tartott feltárni.
A DB a botrány következtében lecserélte a spanyolországi vezetőségének egy részét, valamint több londoni vezető befektetési bankárt is szankcionált, míg más érintetteknek képzéseken kellett részt venniük és csökkent a bónuszuk. Emellett több belső ellenőrzési protokoll is megváltozott, ám a hatóságok ezeket a lépéseket nem tartják elegendőnek. A nemrég lezárult vizsgálat több tíz millió eurós nagyságrendű elszámoláshoz vezetett az ügyfelekkel, és több alkalmazott távozását eredményezte.
A szabályozó hatóságok negatív visszajelzése a vizsgálatról, amelyet pénzbírság követhet, csapás a DB vezérigazgatója, Christian Sewing számára, aki kinevezésekor azt ígérte, hogy egy új korszakot indít el a cégnél, ahol az erősebb ellenőrzés és a megfelelési kultúra alapvető lesz.
Az előző évtizedben a DB-t egy sor rendkívül kínos botrány rázta meg, köztük az osztalékcsalás, a Libor-kamatmanipulálás, jelzálogfedezetű értékpapírok helytelen értékesítése és orosz oligarcháknak nyújtott pénzmosás, ami a bank számára több milliárd eurós bírságokat és elszámolásokat jelentett.
Miközben Sewing azt ígérte, hogy véget vet a botrányoknak és javítja a bank és szabályozói kapcsolatát, az amerikai igazságügyi minisztérium 2021-ben megbüntette, mert megszegett egy halasztott eljárásról szóló megállapodást, amikor túl későn hozta nyilvánosságra a hatóságok előtt a DWS vagyonkezelőnél tett bejelentést.
Novemberben a bank pénzmosás-ellenőrzései miatt a BaFin azzal fenyegetőzött, hogy bírságot szab ki a hitelezőre, ha az ismét elmulasztja a változtatásokra vonatkozó kritikus határidőket.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.