Új befektetés a Patikától extra szja-kedvezménnyel

Az idén már tíz éve működő Patika-csoport úgy döntött, magas színvonalú pénztári szolgáltatásai mellett egy innovatív pénzügyi megoldással is felhívja a figyelmet az egészségtakarékosság fontosságára. A Generáció Patikapénztár Befektetési Alap fő célja, hogy hiánypótló, az egészségre fókuszáló megtakarítási lehetőséget kínáljon.

A legfrissebb felmérések szerint a magyar lakosság, ha módja lenne rá, évente 350-400 ezer forintot költene egészségére. A valóságban azonban az egy főre jutó átlagos kiadás 50-60 ezer forint. A különbség igen nagy, de nem lehetetlen közelíteni a két számot. Ehhez nyújthat segítséget a Generáció. Az új konstrukció bevezetésével az egészségpénztári piacon egyedülálló módon az Alap napi eszközértékének a közzétételével a Patika Egészségpénztár teljesítménye is mérhetővé válik.

Dr. Lukács Marianna, a Patika Egészségpénztár igazgatója szerint: „a teljesítmény láthatóvá tétele, amit az új Alap fog nyújtani, elébe megy azon vitáknak, melyek jelenleg arról folynak, hogy az egészségpénztárak is tegyék láthatóvá hozamukat. Az új Alap ugyanis hasonló befektetési stratégiával rendelkezik, mint a Patika Egészségpénztár, így az Alap hozamából napi szinten lehet majd következtetni az egészségpénztár hozamára is”.

A Generáció Patikapénztár Alap kezelője a Concorde Alapkezelő zrt., amely független - banki, biztosítói háttér nélkül működő - szereplőként immár egy évtizede a piacon kiemelkedő nettó hozamot produkáló Patika-csoport természetes szövetségese.

A Patikapénztár és a Generáció Befektetési Alap olyan együttes termék, ami az egészségpénztári befizetésekre vonatkozó 30 százalékos, valamint a két éves lekötésekre érvényes további 10 százalékos SZJA-kedvezményt ötvözi a befektetési alapok előnyeivel. Ez a konstrukció az optimális 300 ezer forintos megtakarításnál olyan versenyelőnyt biztosít az Alap mellett döntő befektetők számára, amely a befektetési piacon sehol máshol nem található meg.