Kutatás: Alulinformáltság miatt jelentős hozamtól esnek el a megtakarítók

A Budapest Alapkezelő felméréséből kiderül, hogy a lakosságnak csupán 34 százaléka rendelkezik megtakarítással, az összes válaszadó 22 százaléka folyószámlán, 10 százaléka pedig bankbetétben tartja a pénzének egy részét. Bár a befektetési alap a felmérésben résztvevők körében a harmadik legnépszerűbb megtakarítási forma, csupán a válaszadók 5 százaléka rendelkezik vele. 

Ugyanez a konzervatív attitűd jellemző abban az esetben is, ha a válaszadóknak 1 millió forint új megtakarítás elhelyezéséről kellene most dönteniük: a lista élén itt is a bankbetét (24 százalék) és a folyószámla (17 százalék) szerepel. Ugyan több mint kétszer annyian választanák a befektetési alapot (11 százalék), de még így is csak az 5. helyre szorul ez a befektetési forma új megtakarítás esetén.

A felmérésből az is kiderül, hogy a konzervatív megtakarítási attitűd egyik legfőbb oka az alultájékozottság: a befektetési alapokkal kapcsolatos ismeretek hiánya és az abból eredő tévhitek tartják távol a lakosságot ettől a megtakarítási formától. A válaszadók 41 százaléka túlzottan kockázatosnak látja a befektetési alapokat, 61 százalékuk nem tudja, hogy bizonyos alapok tőkevédelmet biztosítanak, és 51 százalék azzal sincs tisztában, hogy bizonyos alapok meghatározott hozamot is garantálnak.

A válaszadók 52 százaléka szerint csak azoknak való ez a befektetési forma, akiknek sok pénzük van: a relatív többség (38 százalék) úgy gondolja, hogy csak 500 ezer forint fölött célszerű befektetési alapba tenni a megtakarításait. Emellett a biztonságra való törekvés a legfontosabb szempont: pénzügyi befektetés esetén a válaszadók első helyre rangsorolták a befektetett tőke biztonságát, és csak utolsó helyen szerepel a magas hozam.