Tízmilliós bírságot kapott a jegybanktól egy zugbróker

Az MNB azonnali hatállyal megtiltotta, hogy Sz. Péter jogosulatlan portfóliókezelést végezzen, és 12 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki korábbi engedély nélküli befektetési szolgáltatási tevékenysége miatt. Az ügyfeleknek csak a megfelelő engedéllyel működő befektetési szolgáltatójuk számára tanácsos átengedni az értékpapírszámlájuk feletti rendelkezési jogot, kizárólag akkor, ha már portfóliókezelési szerződést kötöttek vele.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy a budapesti lakóhelyű Sz. Péter végzett-e rendszeres gazdasági tevékenység keretében a befektetési szolgáltatókról szóló törvény (Bszt.) által szabályozott, s az MNB engedélyéhez kötött portfóliókezelési tevékenységet.

A jegybank vizsgálata feltárta, hogy a magánszemély – aki korábban az egyik hazai befektetési szolgáltató devizakereskedője volt, de e munkaviszonya időközben megszűnt – több, vele kapcsolatba kerülő befektetőtől meghatalmazást szerzett arra, hogy kizárólagosan kezelje az e brókercégnél vezetett értékpapírszámlájukon lévő pénzeszközöket.

Sz. Péter a befektetők értékpapírszámláján elhelyezett pénzeszközzel – magas kockázatot jelentő – devizapárokkal történő kereskedést végzett. Rendelkezési joguk átadása ellenére a befektetési kockázatot az ügyfelek viselték, míg Sz. Péter az esetlegesen realizált nyereség esetén sikerdíjat („részesedést”) kért.

Az MNB által azonosított ügyfeleinél a magánszemély nem ért el nyereséget, viszont több értékpapírszámla tulajdonosa jelentős összegű veszteséget szenvedett.

Sz. Péter ugyanakkor nem rendelkezett, nem is rendelkezhetett befektetési szolgáltatásra vonatkozó felügyeleti engedéllyel (a Bszt. szerint e tevékenységet itthon csak hitelintézetek és befektetési vállalkozások végezhetik).

Mindezek miatt az MNB csütörtökön közzétett határozatában azonnali hatállyal megtiltotta a magánszemélynek a jogosulatlan tevékenység folytatását, s

12 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki számára.

A bírságösszeg meghatározásánál a jegybank súlyosító körülményként vette figyelembe, hogy Sz. Péter engedély nélküli tevékenységét huzamosabb ideig folytatta, s az MNB vizsgálata során az ügyre vonatkozó lényeges körülményekről valótlant állított.

Ugyancsak negatívumként értékelte a jegybank, hogy a magánszemély tevékenysége a befektetők részére jelentős összegű kár bekövetkeztének kockázatát hordozta. Az MNB Sz. Péter tevékenysége miatt már a piacfelügyeleti eljárás közben büntetőeljárást kezdeményezett a nyomozó hatóságnál.

Az MNB felhívja az ügyfelek figyelmét arra, hogy – a felesleges kockázatok elkerülése érdekében – kizárólag a megfelelő engedélyekkel rendelkező befektetési szolgáltatójuk számára tanácsos átengedniük az értékpapírszámlájuk feletti rendelkezési jogot, azt is csak abban az esetben, ha előzőleg már portfóliókezelési szerződést kötöttek vele.