Több tízmillió forintnyi bírságot szabtak ki pénzváltókra
Az MNB kiemelten ellenőrzi a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás megelőzésével kapcsolatos szabályok betartását.
VG
2018.11.23, 10:40
Megosztom a cikket
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálat keretében áttekintve ellenőrizte, hogy a pénzváltó ügynökként működő IBUSZ Utazási Irodák Kft., Rania Kft., Ciklámen Tourist Idegenforgalmi Zrt., H&M Change Kft. és Northline Kft., valamint megbízó hitelintézeteik, az MKB Bank Zrt., a Nyugat Takarék Szövetkezet, valamint a Pátria Takarékszövetkezet miként tesznek eleget pénzváltási tevékenységüket érintően a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési előírásoknak – olvasható az MNB közleményében.
Az MNB számos hiányosságot tárt fel a pénzváltó ügynökök belső szabályzataival kapcsolatban, illetve hiányosságokat állapított meg a megbízó hitelintézetek ellenőrzési gyakorlatában.
Fotó: Kallus György
A pénzváltók több esetben helytelenül alakították ki a gyanúsnak minősülő tranzakciók bejelentési folyamatait. Emellett a pénzváltók több esetben helytelen gyakorlatot követtek az ügyfelek tényleges tulajdonosainak feltárása, valamint a nagyösszegű pénzváltások esetén az ügyfelek pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk beszerzése során.
Az MNB a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési jogsértések miatt ma közzétett határozataiban
az MKB Bank Zrt.-re 9,5 millió,
a Nyugat Takarék Szövetkezetre 14 millió,
a Pátria Takarékszövetkezetre pedig 5 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki,
és kötelezte azokat a náluk, illetve a pénzváltó ügynökeiknél feltárt hiányosságok megszüntetésére. Az MNB valamennyi piaci szereplő vizsgálatánál
kiemelten ellenőrzi a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás megelőzésével kapcsolatos szabályok betartását.
A témavizsgálatban tapasztalt hiányosságok nyomán és a nemzeti kockázatértékeléssel összhangban a jegybank a jövőben is kiemelt figyelmet fordít a készpénzintenzív üzletágak, így különösen a pénzváltó ügynökök tevékenységére.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.
