Összesen 384,15 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) 2018-ban – válaszolta a Világgazdaság megkeresésére a jegybank.
A legnagyobb egyösszegű kiszabott piacfelügyeleti bírság 91 millió forint volt, amit az Atlantic Global Asset Management S.A.-ra szabott ki a piacfelügyeletet ellátó MNB.
A szolgáltató 22 országban, köztük magyar ügyfeleknek ígért egy éves „lekötési idővel” és 90-500 ezer euróig terjedő befektetési összeg fejében irreálisan magas, heti 4–6 százalékos hozamot. Az eljárás során ugyanakkor nem bizonyosodott be, hogy az ügyfélpénzek befektetése érdekében a társaság ténylegesen bármiféle tőkepiaci kereskedést folytatott volna, a pénzeszközök gyűjtéséhez pedig nem rendelkezett engedéllyel.
Utóbbi egyébként jellemző probléma, az MNB által tavaly feltárt leggyakoribb piacfelügyeleti jogsértések ugyanis a jogosulatlan betétgyűjtésre és engedély nélküli közvetítésre irányuló tevékenységek voltak.
Hasonló okból szabott ki az MNB 45,5 milliós büntetést az FxLoop Investment Kft.-re és egy magánszemélyre, akik három hónapra ígértek 8–9 százalékos kamatot. Szintén 45 milliót kellett fizetnie az Excellent Partnership Hungary Kft-nek, amely ugyancsak engedély nélkül, többször agresszív értékesítéssel közvetített befektetéseket függő ügynökként hazai ügyfeleknek.
Az Első Magyar Befektetői Szövetkezetre ugyancsak engedély nélkül pénzeszközök gyűjtése miatt sújtott le a jegybank, amely 10 millió forint megfizetésére kötelezte a pénzügyi szolgáltatót. Illegális függő ügynöki tevékenysége miatt fizethet tízmilliókat a Skylite Reklám és Piackutató Kft., valamint a G7 Capital Kft. és Kálecz Consulting Kft. is.
Egy jogosulatlan portfóliókezelést végző zugbrókerre is lecsapott az MNB 2018-ban, a magas kockázatot jelentő devizapárokkal kereskedő Sz. Péter a befektetési kockázatot az ügyfelekre hárította, míg az esetlegesen realizált nyereség esetén sikerdíjat kért az illegálisan tevékenykedő bróker. A huzamosabb ideig végzett engedély nélküli brókertevékenységet az MNB 12 milliós bírsággal szankcionálta.
A jegybank piacfelügyeleti bírságait jelentősen gyarapította a renitens szabálysértőnek számító Közép-Európai Gázterminál Nyrt. négy részvényesére decemberben kivetett, összesen 94 milliós büntetés is.
Az 1 SPS Hungary Gázkereskedelmi Kft., a szlovák Mach Trade spol. s.r.o.és két magánszemélynek a társaság feletti jogosulatlan befolyásszerzése miatt kellett fizetnie. A renitens szabálysértő cég részvényeit még tavaly év végén kivezették a BÉT-ről.
A piacfelügyeleti eljárások során az MNB „versenyt fut az idővel”, a jegybank tapasztalatai szerint ugyanis leginkább a gyors hatósági fellépés alkalmas arra, hogy a jogosulatlan szolgáltatók potenciális befektetőit súlyos veszteségektől óvja meg, ezért az eljárás megindítását követően az MNB indokolt esetben akár soron kívül végzésben is megtiltja a jogsértő magatartás további folytatását az érintett ügyfélnek.
Amennyiben bűncselekmény gyanúja is felmerül, a jegybank már a piacfelügyeleti eljárás közben büntető feljelentést tesz a nyomozó hatóságnál. A jogosulatlan pénzügyi tevékenységet érintő piacfelügyeleti eljárással párhuzamosan az MNB feljelentése alapján jellemzően büntetőeljárás is folyamatban van.
A tavalyi évben a piacfelügyeleti eljárások kapcsán az MNB 16 büntetőfeljelentést tett.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.