Túl sok a kockázat, rázós évre számít az OTP-menedzsment

Közel 350 milliárd forintos adózott eredménnyel zárta a tavalyi évet az OTP csoport, ami 600 milliárd is lehetett volna a bankadó, extraprofitadó és egyéb egyszeri tételek nélkül. Ismét sikerült felülmúlnia az elemzői várakozásokat az OTP csoportnak – derül ki a hitelintézet pénteken közzétett negyedik negyedéves jelentéséből. A bombameglepetés ezúttal elmaradt, de némiképp a szerdán megjelent konszenzus feletti profitszámokról számolt be az OTP.

A konszolidált nettó eredmény 153,4 milliárd forint volt 2022 negyedik negyedévében, míg az elemzők ennél hatmilliárddal kevesebbre számítottak, a korrekciós tételeket levonva pedig 115 milliárd forint számviteli profit keletkezett, a várt 102 milliárd helyett. Éves összevetésben a negyedéves nyereség 24 százalékkal nőtt, illetve a számviteli eredmény 5 százalékkal csökkent.

A fontosabb negyedéves mutatók így alakultak:

• a nettó kamatbevételek 20 százalékkal, 296,5 milliárd forintra nőttek,
• 25 százalékkal, 109,5 milliárdra nőtt a nettó díj- és jutalékeredmény,
• 42 milliárd forintot tettek ki a kockázati költségek,
• a működési eredmény 26 százalékkal, 223 milliárd forint fölé javult,
• a mérlegfőösszeg meghaladja a 32 804 milliárd forintot, a hitelállomány pedig a 18 640 milliárdot,
• a bankcsoport saját tőkéje 3322 milliárd forintra emelkedett, ez részvényenként 11 865 forint,
• a negyedéves sajáttőke-arányos megtérülés (ROE) 17,9 százalék volt (a tisztított érték 13,4 százalék).

A bankcsoport éves profitja 592,5 milliárd forint volt, 24 százalékos növekedéssel. Óriási összeget, 245 milliárdot tettek ki a korrekciós tételek (elsősorban az extraprofitadó), így az ezekkel korrigált eredmény 347 milliárd forint, 5 százalékkal kevesebb, mint 2021-ben. A korrekciós tételek közül 91 milliárdot tett ki összesen a bankadó és az extraprofitadó, 59 milliárdot a leányvállalati leírások, valamint 36 milliárdot a kamatstophatás.

az ukrán, orosz és moldáv operációk kivételével mindenütt 10 százalékhoz közeli vagy azt meghaladó volt a volumennövekedés.

A bank azt is bejelentette, hogy az üzbég Ipoteka bankot 2023 második negyedévében vásárolják meg, a február 6-án megvett szlovén Nova bankmérlege és eredményszámai pedig 2023 első negyedévétől kerülnek be a konszolidált beszámolóba. A 2022-es menedzsmentvárakozások teljesültek, a teljesítő hitelállomány 15 százalékkal nőtt, a nettó kamatmarzs viszont nem változott, kicsivel 3 százalék felett maradt.

A 2023-as évre vonatkozó prognózis:

• Bizonytalanságot okoznak az orosz–ukrán háború közvetlen és közvetett hatásai, valamint a magyar gazdasági helyzet alakulása, és ehhez kapcsolódóan a kormányzati és jegybanki intézkedések. A várható pénzügyi teljesítmény különösen függ ezen tényezőktől, ezért a menedzsment alábbi várakozásai a szokásosnál is nagyobb bizonytalanságot hordoznak – írták a jelentésben.
• Oroszországban is és Ukrajnában is javulhat a helyi devizában mért profit.
• Az OTP Bank nettó kamateredménye és -marzsa javulhat a 2022 negyedik negyedéves szinthez képest.
• 2022-höz hasonlóan 2023-ban is súlyos terhet fog jelenteni a bank számára a magyarországi bankadó és extraprofitadó bruttó 28 és 69 milliárd forintos értéke. Az extraprofitadó annak ellenére 69 milliárd forint 2023-ban, hogy az adó megállapításának alapját jelentő 2022-es évben a magyarországi alaptevékenység (OTP Core) adózás utáni eredménye a leányvállalatoktól kapott osztalékok nélkül mindössze 27 milliárd forint, a Merkantil Banké pedig 1,7 milliárd forint volt.
• Csoportszinten a teljesítő hitelállomány növekedése 5 százalék alatti lesz.
• A várható osztalék 300 forint részvényenként, összesen 84 milliárd forint (a javaslatról március 21-én döntenek).
• Két vagy három, legalább 500 millió eurós kötvénykibocsátást hajtanak végre.