Örülhet, akinek ilyen befektetése van: egy hónap alatt 200 milliárdos hozam

Az ősz elején is folytatódott a hazai befektetési alapok vagyonának dinamikus gyarapodása, az eszközosztály 2 százalékos bővülést tudhat maga mögött szeptemberben a Magyar Nemzeti Bank (MNB) legfrissebb adatai szerint.

A hó végén már 21 622 milliárd forintra rúgó eszközállomány ezzel ismét csúcsot döntött, sorozatban a 29. egymást követő hónapban. A befektetési kategória vagyona szűk három év alatt megduplázódott.

A 434 milliárd eurós kora őszi növekedés meglehetősen kiegyensúlyozott volt, ahhoz ugyanis 

• az ügyfelek frissen lekötött megtakarításai 180 milliárd forinttal, 
• a piaci hozamok 212 milliárd forinttal járultak hozzá, 
• míg a devizapiaci árfolyammozgások további 43 milliárd forintot adtak hozzá.

Részvények a befektetők fókuszában

A legnagyobb tételben – augusztushoz hasonlóan – most is a részvényalapokat vásárolták a befektetők, akik 76 milliárd forintot helyeztek el ilyen termékekben. A piaci széljárás kedvezett a kockázatvállalásnak: a pesti tőzsde vezető indexe, a BUX például 1,4 százalékot menetelt a hónap során, míg a fejlett piacokon 1,7 százalékos, a fejlődő piacokon pedig 6,5 százalékkal emelkedtek az árfolyamok. Legalábbis az MSCI vonatkozó indexeinek mozgása alapján.

Hasonlóan erős hónapot zártak a vegyes alapok is, ami a mintegy 50 milliárd forintos tőkebeáramlás mellett a 42 milliárd forintos árfolyam-emelkedésnek is köszönhető, melyek együttesen 2,9 százalékkal emelték meg az itt fialtatott vagyont.

A legnagyobb eszközértékű, csaknem 6700 milliárd forinttal rendelkező kötvényalapok másfél százalékkal gyarapították portfóliójuk összértékét, ami mögött fele-fele arányban a hozamok, illetve az új megtakarítások beérkezése állnak.

A 3 ezermilliárd forint feletti eszközértékkel a nagyobb kategóriák közé tartozó ingatlanalapokba ezúttal csekély mértékű, 3 milliárd forint megtakarítást helyeztek el, a meglévő befektetési jegyek felértékelődése miatt azonban így is bő 1 százalékos bővülést regisztráltak.

Túladtak a likvid befektetésen a megtakarítók

A származtatott alapoknál kismértékű pénzbeáramlás és hozamemelkedés volt megfigyelhető, mindezek eredményeként 2,1 százalékos bővülést értek el itt az alapkezelők.

Szeptember nagy vesztesei a likvid és alacsony rizikójú pénzpiaci alapok, miután eszközértékük 7 százalékkal zsugorodott egyetlen hónap alatt. A befektetők a kategória méretéhez képest igen jelentős, 42 milliárd forintot váltottak vissza, amit a visszafogott hozamok sem tudtak érdemben tompítani.

A ma már mindössze néhány tízmilliárd forint útját egyengető garantált alapok vagyona nem változott.