Új konstrukciók a vagyontervezésben

A növekedési potenciált támasztja alá az is, hogy a NAV adatai szerint az elmúlt években mintegy 120 bizalmi vagyonkezelési jogviszony jött létre, amely az Apelso Trust szakértői szerint jól mutatja, hogy

a bizalmi vagyonkezelés az előrejelzéseknél gyorsabban honosodik meg a magyar piacon.

A nemrég beharangozott vagyonkezelői alapítvány komplexitása, illetve jelentős költségvonzata miatt azonban a vagyonos magyar családok közül várhatóan csak a legfelső 30-50 fogja majd alapítványi formában kezeltetni a vagyonát, míg a becslések szerint akár további több száz, milliárdos vagyonnal rendelkező család választhatja a már 2014 óta elérhető bizalmi vagyonkezelést.

Az elmúlt évekbeli jogszabály módosításoknak köszönhetően a külföldön ismert vagyontervezési eszközök már itthon is rendelkezésre állnak, így a nemzetközileg is kiemelkedően vállalkozásbarát adózási környezetben egyre több magyar gazdag tartja itthon a vagyonát. Ezek sorsa azonban kérdésessé válhat egy-egy haláleset vagy öröklés során.

Az Apelso Trust évtizedes vagyontervezési tapasztalattal rendelkező szakértői szerint a family office tekintetében kulcsfontosságú, hogy a vagyon hasznosításához kötődő döntéseket szétválasztja tulajdonosi és menedzsment funkciók szerint.

A tulajdonjogot megkapja az alapítvány vagy a bizalmi vagyonkezelő, amelynek az a feladata, hogy megvédje és növelje a vagyont. Az elért bővülésből, hozamból pedig az egész család részesedhet” – mondta Antall György. „Akkor sincs baj, ha nincs érdeklődő vagy megfelelő utód a tulajdonosi jogok gyakorlására. Ilyenkor lehet külső, engedélyes bizalmi vagyonkezelőt igénybe venni.

– mondta Antall György alapító és cégvezető. A bizalmi vagyonkezelés ráadásul jó megoldást nyújthat ahhoz is, hogy a magyar magánszemélyek visszahozzák Magyarországra a külföldön lévő vagyonukat.