Közismert brókercéget bírságolt meg az MNB – nem jól kezelték a panaszokat

A Magyar Nemzeti Bank többszöri helyszíni ellenőrzést is magába foglaló, korlátozott terjedelmű és mélységű átfogó vizsgálatot folytatott le az Interactive Brokers Central Europe Zrt.-nél, a 2020. december 12-től az ellenőrzés lezárásáig terjedő időszakot áttekintve. A vizsgálat során megállapították, hogy a panaszkezelési gyakorlata során a társaság az ügyfelek írásbeli panaszaira adott, indokolással ellátott válaszát számos esetben a jogszabályi határidőn túl küldte meg. A társaság továbbá nem felügyelt hatékonyan több, általa kiszervezett funkciót – derült ki a jegybank csütörtöki közleményéből.

A vizsgálat megállapította, hogy a pénzintézetnél nem minden munkakör esetében határozták meg a betöltéséhez szükséges informatikai ismereteket, ráadásul az MNB hiányosságokat állapított meg a társaság IT-szabályzatai és a felülvizsgálatukra irányuló szabályzati előírások betartása kapcsán is.

A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése (AML) kapcsán a társaság nem minden esetben alkalmazta megfelelően az egyszerűsített ügyfél-átvilágítási szabályokat. Az Interactive Brokers Central Europe Zrt. emellett nem rendelkezett a más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítási intézkedések eredményeinek elfogadására vonatkozó belső eljárásrenddel sem.

A feltárt hiányosságok miatt az MNB 60–180 napos határidővel

A kiszabott bírság kapcsán súlyosító körülménynek minősült a társaság jelentős piaci súlya, egyes hiányosságok rendszerszintű volta, erős kockázati besorolása, valamint a panaszkezelés sorozatos, többszöri problémái. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor az Interactive Brokers Central Europe Zrt. vizsgálat során tanúsított együttműködő magatartása, valamint hogy már az eljárás alatt számos problémát érdemben orvosolt.