Modellportfóliók alapokból

A hazai magánszemélyek jellemzően 1-2 befektetési alap mellett teszik le a voksukat, a megtakarítások különböző értékpapírtípusok közötti megosztása egyáltalán nem jellemző rájuk - mutatnak rá a hazai alapkezelők. A piaci szereplők szerint azonban érdemes volna bővíteni ezt a kört, hiszen, mint ahogy az elmúlt egy év nyertesei a hazai részvényalapok voltak, úgy nem kizárt, hogy az elkövetkező időszak - egy kedvező kamatkörnyezet esetén - ismét a kötvényalapok virágzását vonja maga után.

Több alapkezelő is modellportfóliókkal próbálja segíteni a magánszemélyeket, hogy vérmérsékletük függvényében osszák meg pénzüket az egyes alaptípusok között. A CA IB Befektetési Alapkezelő Rt. egy mérsékelt és egy közepes kockázatú modellportfóliót állított össze ügyfeleinek. Az előbbi 7 alapot tartalmaz, ebből a CA Pénzpiaci Alap 45, a CA Kötvény Alap 30 százalékot tesz ki, az Európa Ingatlanbefektetési Alap 10, a CA Közép-európai Részvény Alap és a CA Vegyes Alap 5-5, a CA Devizarészvény Alap 3, a CA Selecta 2 százalékkal szerepel. A közepes kockázatú portfóliója 25-25 százalékban tartalmazza a CA Pénzpiaci és a CA Kötvény Alapot, 10-10 százalékban az Európa Ingatlanbefektetési, a CA Közép-európai Részvény, a CA Eurobond Kötvény és a CA Vegyes Alapot, s 5-5 százalékban a CA Selecta és a CA Devizarészvény Alapot.

Az Inter-Európa Bank Rt. négyféle kockázatú modellportfóliót állított össze a bankcsoporthoz tartozó Europool Alapkezelő alapjai közül. A biztonságit 50 százalékban a Hunnia Pénzpiaci, 25-25 százalékban a Hunnia Államkötvény (III.) és a Hunnia Kamatvadász alkotja, a konzervatívat 25-25 százalékban a Hunnia Pénzpiaci, a Hunnia III., a Hunnia Kamatvadász és a Hunnia Deviza Részvény (IV.). A növekedési modellportfólió szintén négy alap között oszlik meg 25-25 százalékos arányban (Hunnia III., Hunnia IV., Hunnia Kamatvadász, Hunnia Részvény), míg a spekulatív 15-15 százalékban Hunnia III. és Hunnia Kamatvadász, 30 százalékban Hunnia IV. és 40 százalékban Hunnia Részvény Alapot tartalmaz.

A Budapest Alapkezelő modellportfóliót nem, egyéni kockázatfelmérést viszont kínál, azaz egy rövid kérdőív alapján tanácsolnak az ügyfélnek több befektetési alapból álló portfóliót. A K&H Alapkezelőnél intézményi ügyfélnek ajánlanak modellportfóliót - tudtuk meg.