A vagyonos privát banki réteg és a lakossági ügyfélszegmens között elhelyezkedő prémium banki szegmens mérete a hazai lakossági bankpiacon belül a három-négyszeresére nőhet a következő években, derül ki a Bankmonitor.hu és a myClient stratégiai és üzletfejlesztési tanácsadó cég piacfelméréséből. Míg a prémium banki szegmens nagysága jelenleg 800-1200 milliárd forintra tehető, az elemzés szerint a potenciális mérete akár a 4000 milliárd forintot is elérhet. Ez mintegy 250 ezer, átlagosan 15-18 millió forintos pénzügyi vagyonnal rendelkező családot jelent.
Az elemzés szerint ez nem egy újonnan keletkező vagyontömeg, hanem a jelenleg lakossági banki kiszolgálás alatt álló vagyon prémium banki kiszolgálására történő leszerződését jelenti.
A privát banki szegmens telítődésével párhuzamosan a nagy növekedési potenciált hordozó ügyfélkör a bankok számára is kiemelt jelentőségű. A BloChamps Capital pénzügyi tanácsadó cég vezérigazgatója, Karagich István szerint azonban a privátbanki üzletágban nemrég megjelent új szereplők, befektetési társaságok, alapkezelők, és biztosítók, egyelőre nem erre a szegmensre koncentrálnak.
Karagich szerint a prémium banki szolgáltatások nyújtása egyre inkább elektronikus útra terelődhet az következő öt évben. Így egy prémium bankár akár 200-400 ügyfelet is el tud látni, szemben a privát bankárokkal, ahol a kapcsolat az ügyfelekkel sokkal mélyebb és személyesebb. Karagich hozzátette, hogy a prémium banki szolgáltatás csak akkor lehet jövedelmező, ha nem köt le túl sok humán erőforrást.
"Aranyszabály, hogy nem érdemes mindent egy lapra feltennünk, igyekezzük megosztani a megtakarításainkat az időtáv és a kockázat mértéke szerint" - mondta Takács András,az OTP Bank Vagyonkezelési és Befektetési Szolgáltatások Igazgatóságának ügyvezető igazgatója, a Portfolio.hu Öngondoskodás 2012 konferenciáján. Az ideális megtakarítási forma kiválasztásánál meghatározó, hogy milyen korban, élethelyzetben van az ügyfél, melyek rövid, közép- és hosszú távú céljai illetve, milyen időtávban gondolkodunk. Számolni kell az adókedvezmények és állami támogatások lehetőség szerinti igénybevételével is.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.