Osztalékesőt és gyorsuló növekedést vetít előre az OTP

Nagyon jó évet zártunk, a csoport mérlegfőösszege meghaladta a 100 milliárd eurót, a konszolidált nettó nyereség pedig – a 2022-es profit háromszorosára nőve – 10 milliárd forint híján elérte az ezermilliárd forintot – kezdte a pénzintézeti csoport tavalyi negyedik negyedéves gyorsjelentését, illetve éves eredményeit bemutató sajtótájékoztatót Bencsik László, az idén 75 éves OTP Bank vezérigazgató-helyettese pénteken. A befektetők is örülhetnek, osztalékra ugyanis az előző évi 83 milliárd forint után idén 150 milliárdot fordítanak, az osztalék várhatóan részvényenként 535 forint lesz. Részvényeik visszavásárlásra 60 milliárdot költenek, a keretből eddig 6 milliárd fogyott költöttek, és ráadásul Bencsik László szerint újabb hasonló csomagról is lehet még szó a közeljövőben.

Dinamikusan nőtt az OTP csoport 2023-ban

Utoljára az 1990-es években volt ilyen horderejű változás a banknál, miután Csányi Sándort 1992-ben kinevezték elnök-vezérigazgatóvá – tette hozzá Bencsik.

A konszolidált nyereség alakulásában kedvező szerepet játszottak az akvizíciók, illetve rontott rajta a román üzletág értékesítése, a szomszédban dúló háború az ukrán és orosz érdekeltségeken keresztül, valamint a kamatstop és a különadó-fizetési kötelezettség, bár utóbbi csökkenő mértékben. 

A román bank eladása kapcsán a vezérigazgató-helyettes megjegyezte, hogy – amint azt korábban közölték – valóban nagyjából 59 milliárd forinttal olcsóbban értékesítették, mint az ottani könyvszerinti értéke, ám drágábban, mint az ugyanerre az érdekeltségre idehaza megállapított könyvszerinti értéke volt.

Bencsik László egy érdekes összefüggést is felvázolt, amely szerint a bank eddigi története során valamivel több mint 2 ezer milliárd forintot fordított akvizíciókra, és tavaly több mint 270 milliárd forint osztalékot kapott leányaitól. Eközben a csoport mérlegfőösszege 7 év alatt triplájáa nőtt.

Fordulat a magyar üzletágnál

Az OTP core, tehát a hazai bank nettó kamatmarzsa 2,39 százalékról 2,26 százalékra csökkent tavaly 2022-höz mérten, tehát nem volt kedvező a bank számára a magas kamatkörnyezet. A trend azonban az utóbbi időben megfordult és megindult a marzs növekedése, a negyedik negyedévben már 2,8 százalékra lendült a mutató.

Kedvező hír az is, hogy 2023-ban a magyar divízió 313 milliárd forintos nettó profitot termelt a leányvállalatoktól kapott osztalékok nélkül, azokkal együtt pedig 501 milliárd forintot. Az eredményt javította a leányvállalati befektetések értékvesztés-visszaírásának 80 milliárdos, illetve a támogatott hitelek valósérték korrekciójának 79 milliárd forintos adózás utáni pozitív hatása. 

Tavaly az OTP-nél mintegy harmadukkal csökkentek éves összevetésben a hazai jelzáloghitel-igénylések, miközben a teljes piacon a visszaesés 50 százalék volt. A fordulat azonban  megkezdődött, mégpedig nagyon gyorsan. Az OTP részesedése amúgy negyedévről negyedévre nőtt 2023-ban a magyar piacon, ez elmondható a személyi hitelekről is. Az év utolsó negyedében a bank már 37,1 százalékot hasított ki a hazai jelzálogkölcsön-, és 44,6 százalékot a személyhitel-piacból. 

Az OTP mikro-, kisvállalati és corporate – azaz együttesen az intézményi – piacán is csökkentek a kihelyezések, ám itt is látszik már a fordulat.

Ugyanez a pozitív változás látszik kibontakozni a lakossági megtakarításoknál is az elmúlt hónapokban. Tavaly a zsugorodó lakossági betéti piacon sok éves csúcsra ért a bank részesedése.

Szorgalmasan termelnek külföldi leányok

Az OTP külföldi leánybankjai az üzbég kivételével mind nyereségesek voltak, tőkemegtérülésük is javult. A vezérigazgató-helyettes a bolgár egység 202 milliárd forintos, illetve a szlovén bank 129 milliárd forintos eredményét emelte ki, mivel mindkét ország jóval kisebb hazánknál, amihez képest rendkívüli teljesítményt nyújtottak a bankcsoport ottani tagjai. 

A veszteséges üzbég bankot tavaly a gyapotpiac és a halgazdálkodás gyengélkedése is sújtotta, mivel erős volt korábban az intézményi bankolás, de a cégvezetés gőzerővel dolgozik egy erősen lakossági fókuszú bank felépítésén, aminek már látszanak az első eredményei, mivel nagyot nőtt a lakossági hitelfelvétel.  

A további akvizíciók kapcsán Bencsik László elárulta, hogy Oroszország kivételével minden irányban, többek között Üzbegisztán környékén is tájékozódnak.

Az OTP javuló kilátásai

Alapvetően optimista várakozással tekint a menedzsment az idei év elé, az egész régióban javuló makrogazdasági körülményekre számítanak, amely növekvő hitelfelvételi kedvvel és emelkedő bankbetétekkel járhat.