Tényleg fellélegezhetnek az európai bankok?

Az Európai Bankhatóság (EBA) szerdai közlése szerint az európai bankok döntő többsége megfelel a hatóság által előírt követelményeknek és kellőképpen fel van fegyverkezve az esetleges kockázatokkal szemben.

A bankhatóság tudatta: a mintában szereplő mintegy 71 európai bank több mint 200 milliárd euróval tudta növelni tőkéjét tavaly december és idén június között, a tőkehiánnyal rendelkező 27 bank pedig tőkehelyzetét 116 milliárd euróval javította. Így a pénzintézetek döntő többsége már teljesíti a 9 százalékos tőkemegfelelésre vonatkozó követelményt, amely az EBA szerint elengedhetetlen ahhoz, hogy a bankok kibírják az euróválságot. A hatóság tavaly decemberben még 76 milliárd eurós hiányt állapított meg a 9 százalékos elváráshoz képest.

A szerdán kiadott elemzés szerint a bankok tőkehelyzetének megerősítése nagyobb részben tőkenövelő intézkedéssel - például a nyereség visszatartásával-, új tőke bevonással illetve forrás kezelésével valósult meg. Azon bankok esetében, amelyek magánforrások bevonásával nem tudták teljesíteni az EBA ajánlásában foglalt követelményeket, állami megsegítő intézkedéseket vezettek be, illetve vezetnek be 2012 végéig, egyes esetekben az EU és más nemzetközi intézmény támogatásával. Az EBA jelentése kiemeli: a feltőkésítés nem vezetett közvetlenül a reálgazdaság hitelezésének jelentős csökkenéséhez.

Négy bank nem érte el a kért kilencszázalékos határt. Ezek között van egy olasz és egy szlovén pénzintézet, valamint két ciprusi bank, náluk összesen kereken 3,7 milliárd euró hiányzik, az érintett államokkal tárgyalásokat folytat Brüsszel. Michel Barnier, az Európai Bizottság belpiaci biztosa elégedett nyilatkozott az eredményekről, szerinte a pénzügyi konszolidáció erősíti a bankok reálgazdasági finanszírozási képességét. Ez persze nem jelenti még, hogy a pénzügyi válság elmúlt – figyelmeztetett Barnier.

A felmérés érdekessége ugyanakkor, hogy négy spanyol bank kényelmesen átment a teszten, köztük a Banco Popular Espanol is, amelyet pedig egy héttel ezelőtt nem talált megfelelőnek egy független amerikai cég. Az Oliver Wyman az EBA-val ellentétben nem két, hanem három éves periódusban vizsgálta a bank pénzügyi helyzetét, eszerint a pénzintézet a kelleténél 3,2 milliárd euróval kevesebb tőkével rendelkezik - írja a Dow Jones. Az Oliver Wyman felmérésének célja az volt, hogy megállapítsa, mekkora összegre lesz szüksége az EU-tól a bankoknak a feltőkésítésre. A tizennégy spanyol céget felölő vizsgálat szerint hét banknak a legrosszabb esetben összesen 53,75 milliárd eurónyi pluszpénzre lesz szüksége.

Az UniCredit Bank tőkemegfelelése is javult tavalyhoz képest. 2011 év végén még csak kicsivel állt 9 százalék felett a Core Tier 1 mutatója az olasz banknak, mára 10,4 százalékra javult a mutató. Az Intesa Sanpaolo – a CIB anyabankja – is kissé javított tőkehelyzetén: 10,2 százalékról 10,9-re emelkedett.

Az Erste és a Raiffeisen anyabankjának rendre 9,9, illetve 10 százalékon alakult a tőkemegfelelési mutatója. Hasonlóan tejesített a KBC is (10,1 százalék), a K&H anyabankja, valamint a Bayerische Landesbank (10,3 százalék), az MKB anyabankja.