Rekord összegű adójóváírás az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztárnál

Ugyanakkor az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztár becslése szerint a visszaigénylés elmaradása miatt szektor szinten évente akár 1,5 Mrd Ft adókedvezménytől is eleshetnek a pénztártagok – derül ki a cég közleményéből.

Egyre többen élnek az egyéni tagdíjbefizetés után igénybe vehető 20 százalékos adójóváírás lehetőségével.

Bár a fiatalabb generáció is tudatosabb, azonban ez még mindig nem éri el az optimális szintet. Annak ellenére, hogy az időben megkezdett nyugdíjtakarékosság már néhány ezer forintos havi megtakarítás esetén is jelentős nyugdíjvagyon felhalmozást tenne lehetővé, a fiatalabb korosztály jellemzően passzívabb, kevésbé tájékozott, így később kezdi el a nyugdíjcélú megtakarítást.

A NAV mindenkinek elkészíti az adóbevallás tervezetet, mégis előfordul, hogy a pénztártagok elfelejtik visszaigényelni a nekik járó összeget. Becslésünk szerint akár 1,5 Mrd Ft adókedvezménytől is eleshetnek a tagok évente a teljes piacot tekintve.

– hívta fel a figyelmet Dr. Kravalik Gábor az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztár igazgatója. „Pénztárunkba a jogosultak 27 százalékának az adójóváírása nem érkezett meg 2018. július végéig, azonban elképzelhető, hogy ennek egy kis részét másik nyugdíjpénztárba igényelték vissza a tagok.” – tette hozzá.

Kevésbé ismert tény, hogy az adóbevallás önellenőrzésére öt évig van lehetőség, így a tagok egyéni számlájukra a korábban nem igényelt adójóváírásokat is megkérhetik. Mivel öt év alatt akár 750 ezer forint is a NAV-nál maradhat, az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztár minden pénztártagnak azt javasolja, hogy

Az adójóváírás igénylése előtt érdemes rendezni az adóhátralékokat is, mivel már pár ezer forintos adóelmaradás is késleltetheti a kiutalást.