Óriási mozgás a nyugdíjkasszáknál – Sokan rossz lóra tesznek
A kasszák közötti vándorlások élénkülésében közrejátszhatott, hogy a tagok elégedetlenek lehetettek a tavalyi hozamokkal, de az ügynökök fokozódó aktivitása is szerepet kaphatott benne. A kasszák az első hat hónap alatt működési költségük mintegy nyolcadát – több mint egymilliárd forint – fordították a tagszervezéssel kapcsolatos ügynöki kiadásokra, 25 százalékkal nagyobb összeget, mint tavaly. „Előfordult, hogy egész hálózatok álltak át arra, hogy átcsábítsák az ügyfeleinket” – hívta fel a figyelmet Nagy Csaba, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezetője.
Önmagában azzal persze nincs probléma, ha egy magán-nyugdíjpénztári tag szolgáltatót vált, a döntést azonban – különösen a tavalyi árfolyamveszteség után – érdemes alaposan átgondolni, mivel a meglévő kasszánál még csak virtuálisan jelentkező veszteség az újnál könnyen valós mínusszá változhat. Valószínűsíthető, hogy az első fél év pénztárváltói közül sokaknál ez történt, a PSZÁF adatai szerint ugyanis az idén elért hozamok és a taglétszámváltozások között semmiféle megfelelés nincs.
Nézze meg itt, hogy az Ön Magánnyugdíjpénztára hogyan teljesít - A Világgazdaság Online nyugdíjpénztári rangsora a MoneyMoon támogatásával
A legtöbb ügyfél az OTP Magánnyugdíjpénztárt hagyta el, amelynek a taglétszáma több mint húszezer fővel csökkent a vizsgált időszakban. A kassza portfólióinak idei teljesítménye viszont kifejezetten jó, különösen ami a legnagyobb növekedési alapot illeti. Ez az év eleje óta október közepéig 31,6 százalékot szedett magára, ezzel a második legmagasabb hozamot érte el a kategóriájában. A csoportelső a növekedési alapoknál a Quaestoré lett, 34,7 százalékos teljesítményével.
Ez a szép eredmény is kevés volt azonban ahhoz, hogy a kassza növelni tudja taglétszámát: az első hat hónapban a tagok több mint 4 százaléka, csaknem háromszáz fő fordított hátat a pénztárnak. A kiegyensúlyozott és klasszikus alapoknál a hozamok terén a Dimenzió viszi a prímet, de a kassza növekedési alapjára sem lehet panasz, a pénztártagok száma azonban ennél a piaci szereplőnél is csökkent az első fél évben.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.