Netfolio.hu - Befektetési tanácsadó helyett

Nemrég új arculatot kapott a Netfolio.hu befektetői portál. Dr. Radnai Mártonnal, az üzemeltető Ramasoft Adatszolgáltató és Informatikai Zrt. vezérigazgatójával beszélgettünk a tapasztalatokról és a magyar online befektetői piacról.

Mikor indult és mennyiben változott az indulás óta a portál?

A Netfolio portál 2008. november 11-én, gyakorlatilag a pénzügyi válság mélypontján kezdte meg működését. A fő funkciója kezdetben a portfóliókezelő rendszerünk online előfizetéses konstrukcióban történő értékesítése volt, amelyet a befektetési alapok rangsora és befektetési tippek egészítettek ki.  Az első félév tapasztalatai alapján kiderült, hogy a portfóliókezelő rendszer jellemzően nem magánszemélyeknek, hanem az intézményi befektetőknek értékesíthető, az oldal így stratégiát váltott: a magánszemélyek számára egyre több oktatási anyagot és tanácsadási eszközt biztosítunk, és javasoljuk az online befektetési számlanyitást partnereinknél. Az oldal a partnerektől kapott jutalékokból tartja fent magát.

Kik ezek a partnerek, és miért érdemes az oldalon számlát nyitni?

A cég fő partnere az Erste Befektetési Zrt., akinek háromféle terméke is megvásárolható nálunk. Az első a legnépszerűbb NetBroker rendszer, amely a BÉT-en történő kereskedést teszi lehetővé. Az oldalunkon számlát nyitó magánszemélyek kedvezményes, 0,3%-os jutalékkal kereskedhetnek a BÉT-en. Ugyan ez a jutalék nem a legalacsonyabb a piacon, de banki háttér, máshol nem elérhető szolgáltatások és kiváló ügyfélszolgálat tartozik hozzá. Azt sem szabad elfelejteni, hogy a szabad pénzeszközök költségmentesen pénzpiaci alapba helyezhetőek, így nem marad le kamatbevételről az ügyfél.

Ugyancsak az Erste terméke a Hozamplaza, amely a magyar piacon legszélesebb befektetési jegy kínálatot biztosítja, 11 magyar és 6 külföldi alapkezelő összesen 510 alapja vásárolható meg benne. Ha valaki nem akarja a pénzét egyik bankból a másikba utaztatni mindig a legjobb ajánlatot keresve, de nem elégedett jelenlegi hozamával, annak ajánlható ez a termék. Rangsoraink segítségével mindig kiválasztható a legjobban teljesíthető pénzpiaci, kötvény vagy részvényalap, így a váltáshoz nem kell új számlát nyitni, csak áthelyezni a pénzt az egyik alapból a másikba. A nálunk számlát nyitó ügyfelek 3 hónapos ingyenes hozzáférést kapnak portfóliókezelő rendszerünkhöz.

Végül pedig az Erste Trader illetve az Equilor Befektetési Zrt. által kínált Equilor Trader termékeket mutatnám be. Ezeken keresztül a devizabefektetések, valamint a világ tőkepiacain történő részvényvásárlás érhető el kedvező árakon.  Ha például valaki ez euró vagy a svájci frank forinttal szembeni mozgásán szeretne profitálni, számára ez a megfelelő termék. De ezeket a platformokat használhatják azok a költségérzékeny befektetők is, akik befektetési alapok helyett ETF-ekbe szeretnének fektetni. Végül pedig ha hiszünk valamelyik külföldi cég részvényének áremelkedésében, abba itt befektethetünk. A nálunk számlát nyitó ügyfelek 6 hónapos ingyenes hozzáférést kapnak portfóliókezelő rendszerünkhöz. Az Erste Trader esetében az október 15-ig számlát nyitó ügyfelek egy sorsoláson vesznek részt, ahol Apple Ipad-et nyerhetnek.

Hogyan változott az elmúlt időszakban az online befektetési piac?

A válság kezdete óta az online befektetési piac jelentősen bővült. Míg 2008 végén illetve 2009-ben a BÉT-re történő online részvénybefektetők száma növekedett (jelenleg is ez adja ügyfeleink 90%-át), addig 2010-ben megindult az online befektetési alapot vásárlók számlának növekedése is. Ennek oka vélhetően az, hogy a visszatekintő hozamok megjavulásával párhuzamosan visszaáramlott a befektetési alapokba az a pénz, ami a válság alatt az akciós betétekbe áramlott. A jövőben ennek a tendenciának a folytatódását várjuk, illetve azt, hogy az ügyfelek egyre inkább felfedezik a külföldi piacokat is, mert az mégis furcsa, hogy a magyar befektetői ügyletek fele még mindig az OTP részvényre vonatkozik.

Mivel segítik a befektetők döntéseit?

Kiemelném befektetési tippjeinket, amelyeket a magyar piacon egyedülálló módon utólag rendszeresen kiértékelünk, és ennek alapján 70-75%-os sikerarányt érünk el. Oktatási anyagaink mind kezdő, mind pedig haladó befektetők számára elérhetőek. Befektetési alap rangsorunk mellett nemrég megkezdtük a magánnyugdíjpénztárak rangsorolását is, érdemes megnézni, döbbenetesek a különbségek az egyes pénztárak között.

Online eszközeink közül pedig kiemelném a portfólió ajánlót, amely az ügyfél kockázatviselő hajlandósága és befektetési időtávja megkérdezésével ajánl rangsoraink alapján optimális portfóliót, így tulajdonképpen egy tanácsadó feladatait végzi el automatikusan.

Mennyibe kerül az oldaluk használata, és összefoglalva miért éri meg az ügyfelek számára?

Magánszemélyek számára szolgáltatásaink nagyrészt ingyenesek, egy részük ingyenes regisztrációhoz, néhányuk pedig számlanyitáshoz kötött.
Szolgáltatásaink azért érik meg, mivel nálunk nincs tanácsadó, akinek a fizetését ki kell termelni, így díjaink is alacsonyabbak. Az online tőzsdézés olcsóbb a telefonos brókernél, az online befektetési alap vásárlás pedig a unit linked biztosításnál. Ugyanúgy, ahogy ma már nem alkalmazunk sofőrt a kocsink vezetéséhez, hanem megtanultuk a járművezetést, befektetéseink kezelését is célszerű egyre inkább saját kézbe vennünk.