késleltetett adatok
Árfolyamok: 15 perccel késleltetett adatok
Pénzmosásgyanús esetet nem jelentett be haladéktalanul az Erste és az MBH Bank
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) az Erste Bank és az MBH Bank esetében hiányosságokat tárt fel a pénzmosásgyanús esetekre vonatkozó bejelentési gyakorlattal kapcsolatban, mivel ezek nem minden esetben történtek meg haladéktalanul az illetékes hatóság, a NAV Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda felé. Jogsértőnek bizonyult az is, hogy a két hitelintézet a belső ellenőrző és információs rendszer által generált jelzéseket késedelmesen, nem határidőben dolgozta fel.
Emellett a bankoknál több esetben elmaradt az érintett ügyletek kapcsán a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzése is. Az utóbbi is alapvető fontosságú kötelezettség, hiszen ezen adatok, dokumentumok hiányában az adott pénzügyi intézmény nem képes megfelelően megítélni a tranzakció, valamint az ügyfél pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Pénzmosásgyanús esetek feltárása volt az egyik cél
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálatot végzett a tranzitfizetési számlákkal kapcsolatos pénzmosási kockázatok, kockázatkezelő intézkedések, pénzmosási kontrollok ellenőrzésére az alábbi három banknál:
- CIB Bank Zrt.
- Erste Bank Hungary Zrt.
- MBH Bank Nyrt. (a vizsgálat kezdetekor még MKB Bank Nyrt.)
A témavizsgálat célja annak feltárása volt, hogy a pénzügyi intézmények kellő alapossággal járnak-e el a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységük során, azonosítják-e a tranzitfizetési számlákkal kapcsolatos kockázatokat, s megfelelő eljárásokat, kontrollokat alkalmaznak-e ezek csökkentésére. A pénzügyi felügyelet a 2022. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.
Ezeken felül a vizsgálat az Erste Bank esetében a belső ellenőrző és információs rendszer működtetésével kapcsolatban, a riasztások kivizsgálásának kontrollja tekintetében is tapasztalt hiányosságot.
Az Erste és az MBH tíz-tíz milliót fizet, a CIB-et nem büntették
A mintavételezés alapján feltárt jogsértéseket az Erste Bank és az MBH Bank esetében az előfordulásuk alapján az MNB nem értékelte rendszerszintű hiányosságként.
A feltárt problémák miatt az MNB az Erste Bankra és az MBH Bankra tíz-tíz millió forint felügyeleti bírságot szabott ki,
és kötelezte őket a feltárt hiányosságok kijavítására. Súlyosbító körülményként értékelte a bankok piaci részesedését, a jogsértések súlyát, valamint a mulasztással előidézett kockázat magas fokát.
Az MBH januárban is kapott már tízmilliós büntetést az MNB-től hasonló vétkekért.
A mostani vizsgálat a CIB Bank Zrt. esetében jogsértést nem tárt fel, így az eljárást végzéssel megszüntette.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.