Ismét bankot büntettek Matolcsyék

Az MNB összesen 16 millió forint bírságot szabott ki a Sopron Bankra a felügyeleti vizsgálata során feltárt informatikai, hitelkockázat-kezelési, vállalatirányítási, számviteli, adatszolgáltatási, nyilvántartási, illetve a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó hiányosságok miatt, s kötelezte a hitelintézetet a jogsértések megszüntetésére. A feltárt problémák nem hordoznak rendszerkockázatot és nem veszélyeztetik a bank megbízható működését – hangsúlyozza közleményében a jegybank.

2019.01.04, 10:19

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) rendszeres ellenőrzései keretében átfogó vizsgálatot folytatott a Sopron Bank Burgenland Zrt.-nél. A jegybank ennek során a 2015. december 31-től a vizsgálat lezárásáig, 2018. szeptember 24-ig terjedő időszakot tekintette át.

A jegybank eljárása során – elsősorban a belső szabályozási, nyilvántartási, beállítási és naplózási tevékenységet érintően – problémákat azonosított a hitelintézet informatikai és információtechnológiai működésében.

A hitelkockázat kezelése körében hiányosak voltak például

a belső hitelekre,

a fizetőképesség megállapítására,

az ügyletminősítésre

és hitelbiztosítéki értékmeghatározásra vonatkozó belső eljárásai,

illetve a hitelezési és követeléskezelési gyakorlata sem volt mindenben szabályos.

Emellett a hitelintézet vállalatirányítási rendszere – többek között a belső szabályzatokat, a kiszervezett tevékenységek ellenőrzését és a javadalmazási politikát érintően –, a számviteli és adatszolgáltatási gyakorlata, valamint az Országos Betétbiztosítási Alap által biztosított betétek adatnyilvántartása sem felelt meg maradéktalanul a jogszabályi előírásoknak.

A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenység körében a hitelintézet nem teljeskörűen végezte el a jogszabályok szerint elvárt adatszolgáltatási, nyilvántartási és a gyanús ügyletek szűrési kötelezettségét, illetve több esetben a tulajdonosi nyilatkozatok is hiányosak voltak.

Mindezek alapján az MNB pénteken publikált határozatában a jogsértésekhez igazodó teljesítési határidő kitűzésével kötelezte a Sopron Bankot, hogy a feltárt hiányosságokat szüntesse meg, s erről – a hitelintézet vezető testületei által is megtárgyalt belső ellenőri jelentés megküldésével – számoljon be.

A jogsértések miatt az MNB összességében 16 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott a hitelintézetre.

A bírságösszeg meghatározásakor a jegybank figyelembe vette a vizsgálat során feltárt számos jogsértés magas vagy jelentős kockázati besorolását. Enyhítő körülménynek számított, hogy a hiányosságoknak nem volt hatása az ügyfelekre, illetve, hogy a hitelintézet számos problémát már a vizsgálat során kijavított és együttműködő magatartást tanúsított.