Egyre kevesebben takarítanak meg hosszú távra

Egy év alatt 44 százalékra emelkedett azoknak az aránya, akik rendelkeznek valamilyen pénzpiaci megtakarítással – derül ki az OTP Bank megbízásából készített 2019-es Öngondoskodási Index kutatásból. A 3 százalékpontos növekedés a bank közleménye szerint biztató, az viszont elgondolkodtató, hogy ezzel párhuzamosan folyamatosan csökken azoknak a száma, akik legalább 5 évre terveznek, pedig a hosszabb távú befektetésekkel a bankbetétekét meghaladó hozam, valamint akár több százezer forint adókedvezmény is elérhető.

Az OTP Bank szakértői szerint a megtakarítások kapcsán kétirányú folyamat zajlik ma Magyarországon. Egyre többen fektetik be a pénzüket különböző megtakarítási termékekbe, de ezzel egy időben egyre többen tartják otthon a megtakarításaikat – olvasható a bank közleményében. Az idei Öngondoskodási Index kutatás adataiból az látszik, hogy a legtöbben váratlan helyzetre gyűjtenek és tartanak otthon készpénzt, de sokan vannak, akik szerint túl kicsi a rendelkezésükre álló összeg ahhoz, hogy befektessék.

A tévhitek mellett sokszor a pénzügyi tudatosság hiánya is gátja a hosszú távú pénzügyi tervezésnek, így nem csoda, hogy évről-évre egyre kevesebben terveznek előre.

„A felmérésünkből azt látjuk, hogy évről-évre csökken azoknak az aránya, akik legalább 1 vagy akár több évre előre terveznének. 2020-ra a magyarok mindössze ötöde készül pénzügyi tervvel, míg 5-10 évre, vagy ennél hosszabb időre már csak a válaszadók 3-5 százaléka tervez tudatosan. A tudatos tervezést sajnos az sem segíti, hogy a 18-70 év közötti, bankszámlával rendelkező lakosság jelentős része sem az iskolában (75 százalék), sem otthon (41 százalék) nem részesült pénzügyi oktatásban” – idézte a 2019-es Öngondoskodási Index eredményeit Nyitrai Győző, az OTP Bank megtakarítási szolgáltatások igazgatója.