A magyarok több mint fele félretesz

A magyar lakosság megtakarítási kedve jelentősen, 13 százalékkal 66 százalékra nőtt a legutóbbi, 2017-es felmérés adataihoz képest – derült ki a Budapest Alapkezelő legfrissebb reprezentatív, lakossági befektetéseket vizsgáló kutatásából. A magyarok számára továbbra is a biztonság, a kiszámíthatóság és a könnyű hozzáférhetőség a legfontosabb szempontok a megtakarítási forma kiválasztásánál, így nem csoda, hogy a folyószámla és az állampapír a legnépszerűbb megtakarítási forma.

Egyre többen takarítanak meg, de nem feltétlenül a várható hozam miatt

A legutóbbi, 2017-es kutatás óta jelentősen, 13 százalékkal nőtt a megtakarítással rendelkezők aránya: tavaly a lakosság közel kétharmada tett félre valamilyen célra. A megtakarítás összege ugyanakkor nem változott érdemben:

a lakosság 31 százaléka továbbra is kevesebb, mint 100 ezer forinttal rendelkezik, legfeljebb 1 millió forintot a válaszadók 37, míg ennél nagyobb összeget a válaszadók 33 százaléka takarított meg.

Szintén változatlan az előző évekhez képest, hogy továbbra sem szívesen fialtatjuk a pénzünket: a megkérdezettek 35 százaléka ugyanis lekötés nélkül folyószámlán, negyedük pedig készpénzben tartja a megtakarításait annak ellenére, hogy különben a kutatásban résztvevők számára egy befektetés esetében a garantált hozam kiemelkedően fontos.

Népszerűsége azonban növekedő tendenciát mutat (az elmúlt két évben 4 százalékkal nőtt), és várhatóan az elkövetkezendő időszakban tovább emelkedhet az állampapírba fektetők aránya.

A kiszámíthatóság jóval fontosabb, mint a magas hozam

A tartósan alacsony kamatkörnyezet ellenére a lakosság nem vált elfogadóbbá a kockázatokkal szemben, a válaszadók továbbra is inkább az alacsony hozamú, de kiszámítható befektetéseket választják. A különböző lehetőségek közötti mérlegelésben

a legfontosabb szempont a tőke biztonsága, ezt követi a garantált hozam és a likviditás.

Csak a negyedik legfontosabb szempont a várható magasabb hozam, bár a kutatás szerint a megtakarítási célú befektetéssel rendelkezők 51 százaléka nyitottnak vallja magát a kockázatokra.

Ha befektetés, akkor állampapír

A többi lehetséges megtakarítási forma népszerűsége jócskán elmarad az állampapírétól, ráadásul a sorban utána következő készpénz és a lekötés nélküli folyószámla hasznot sem termel.

„A lakosság határozott kockázatkerülése alapvetően nem kedvez a banki befektetések és a különböző alapok népszerűségének, ennek ellenére bizakodóak vagyunk, hiszen számos olyan konstrukció megtalálható a termékpalettánkon, amelyek kiszolgálják a jelenlegi piaci igényeket és megfelelő alternatívát kínálnak a megtakarítóknak” – mondta Kovács Ildikó, a Budapest Alapkezelő vezérigazgatója.

Fontosak az előzetes tapasztalatok, kevés a friss információ

A kutatásban résztvevők legalább harmada igyekszik tájékozódni a pénzügyekkel, befektetésekkel kapcsolatban, kétharmaduk azonban nem rendelkezik friss információkkal, mert ritkábban, mint havonta vagy soha nem néz utána a lehetőségeknek – olvasható az alapkezelő közleményében.

A megtakarítási és befektetési piacon érzékelhető trendeket a bankcsoport alapkezelője, a Budapest Alapkezelő Zrt. is folyamatosan nyomon követi – a változó ügyféligényekre és piaci fejleményekre folyamatos termékfejlesztésekkel reagálva.

Az alapkezelő ilyen trendként azonosította az elmúlt években többek között a megtakarítók kockázati profiljához igazodó, diverzifikált eszközösszetételű portfóliók iránti igényt, illetve a korunk meghatározó gazdasági és társadalmi folyamataiban rejlő befektetési lehetőségeket.

A Budapest NEXT alapok a jövőnk szempontjából meghatározó megatrendekben rejlő befektetési lehetőségek kiaknázását tűzték ki célunkként, így például az alapcsalád első tagja, a jelenleg több mint 5 milliárd forintot kezelő Budapest NEXT Generáció Alap olyan részvénypiaci befektetéseket keres, melyek a demográfiai változásokból, a népességnövekedésből, a középosztály bővüléséből profitálhatnak.

Az alapcsalád második tagja pedig az ezekben a hetekben induló, a mindennapjaink életét egyre inkább átható technológiai és innovációs trendekre fókuszáló Budapest NEXT Technológia Alap lesz.