Az elindultak vagy éppen jegyzés alatt állók döntő többsége tőke- vagy hozamvédett konstrukció. Az ebben a szegmensben piacvezetőnek számító K&H Alapkezelőnél két ilyen alap is elindult a második fél évben, a plusz 2 – amely két és fél éves futamideje során tőkevédelmet, valamint feltételesen 18 százalékos hozamot ígér – hárommilliárd forintot gyűjtött össze, a három évre maximálisan 50 százalékos hozamot fizető prémium dupla visszapillantó fantázianevű konstrukcióba pedig 800 millió forint áramlott. Az alapkezelő mostanában legsikeresebbnek számító „háromszor fizető” konstrukciói közül a legújabb, 10. sorozat jegyzése is lezárult már, lehet viszont ma még jegyezni a technológiai részvények árfolyamnyereségéből részesedést ígérő tőkevédett alapból, illetve egy euróalapú nemzetközi vegyes alapból is a társaság befektetési jegyeit forgalmazó cégeknél.
Az OTP Alapkezelő is több határozott futamidejű alapot indított a nyáron. A labdarúgó-világbajnokság idejére időzített, a szponzorok részvényeinek árfolyam-emelkedéséből részesedést ígérő alap 3,5 milliárd forintot vonzott, a Jövő Márkái fantázianevű pedig 3,8 milliárdot. Utóbbiból egy második kibocsátást is elindított a társaság, amelyből most is lehet jegyezni, és az előző sorozathoz hasonlóan 7 százalékos fix hozamot, illetve maximálisan 37 százalékos nyereséget ígér a 3,5 éves futamidőre. A nagyobb kockázatot kedvelő befektetőkre is gondoltak az OTP-nél, amikor nyáron útnak indították török és orosz részvényalapjaikat, amelyekből a forintalapú mellett eurósorozatot is kibocsátottak.
Az MKB, a CIB, a Pioneer és az Erste azonban ebben a fél évben – legalábbis egyelőre – maradt a jól bevált garantált alapoknál. Az MKB Energia tőke- és hozamvédett alapot ma lehet utoljára jegyezni. Az alapkezelő korábban két, a nyersanyagpiac teljesítményéből részesedést ígérő termékkel próbálkozott, ezek közül a forintalapú 5,5 éves futamidejű 2,4 milliárd forintot vonzott, a 3,5 éves eurós pedig 4,4 millió eurót. Lényegesen több, hétmilliárd forintnál is nagyobb összeg került viszont a CIB ötéves lejáratú Dupla Profit alapjába. Jelenleg a CIB Befektetési Alapkezelő egy eurós tőkevédett alapot kínál az ügyfeleinek, a Tripla Profit nevű konstrukció innovatív vállalatok részvényeinek teljesítményéből ígér extrahozamot. A BRIC országok részvénypiacai is népszerűek mostanában az alapkezelőknél. Ezek hozamából ígéri a plusznyereséget a befektetőknek az Erste és a Pioneer. Előbbi társaság most jegyezhető „tartós hozamvédett” alapja 3,25 éves futamidőre 12 százalékos, utóbbi pedig öt évre 8 százalékos minimumhozamot ígér.
A talán legérdekesebb konstrukciók a Budapest Alapkezelőnél születtek. A Budapest 2015 alap évről évre csökkenő kockázat mellett a pesti parkett vezető részvényeinek árfolyamából ígér hasznot a befektetőknek. A futamidő során korlátozott és fokozatosan növekvő tőkevédelmet is vállal az alapkezelő, ez az első évben 90, az ötödikben pedig 98 százalékos. Szintén legalább öt évre érdemes megvásárolni az alapkezelő szerint a Zenot fantázianevű alapot. Ez az alapok alapja konstrukció a globális részvénypiacokon is forgatja a kliensek pénzét, miközben arra törekszik, hogy árfolyama soha ne menjen a mindenkori csúcsérték 90 százaléka alá, vagyis 10 százaléknál többet egyetlen befektetője se bukjon rajta. VG
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.