Növekedtek a nyugdíjmegtakarítások

A nyugdíj-előtakarékossági számlák (NYESZ) nyitása iránt hagyományosan az év végén tapasztalható az érdeklődés megélénkülése, a meglévő számlákon lévő állomány azonban már az év első három hónapjában is növekedett – közölte az OTP Bank lapunk kérdésére válaszolva. A hitelintézetnél a számlákon elhelyezett állomány piaci értéken 8 milliárd forinttal nőtt, ezzel az összesített állomány átlépte a 200 milliárdos határt.

A tartós befektetési számláknál (TBSZ) is hasonlót tapasztaltak. Az idén több mint 2000-rel nőtt a számlák száma, az elhelyezett állomány pedig 25 milliárd forinttal emelkedett. A tavalyi év nagyon erős volt az OTP-nél a TBSZ-eket tekintve. A tartós befektetési értékpapírszámláknál (TBÉSZ) a kezelt állomány tekintetében 113 százalékos, a darabszámot nézve 74 százalékos volt a bővülés, és a közel 45 ezer értékpapírszámlán több mint 200 milliárd forint vagyont kezeltek – mondja Kovács Antal vezérigazgató-helyettes. A tartós befektetési betétszámlák (TBBSZ) állománya is jelentős volt, az év végén a 15,5 ezer betéti számlán több mint 35 milliárd forintot kezelt a bank.

Az OTP-nél a nyugdíjbiztosítások adókedvezményével kapcsolatban arra számítanak, hogy az új biztosítási termékek, az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások és a NYESZ egymás kiegészítői lesznek majd, hiszen bár céljukat tekintve hasonlóak, mégis mindegyik más és más előnyökkel rendelkezik. Az önkéntes nyugdíjpénztár esetében az az előny, hogy a hozamokhoz már 10 év után hozzáférhet az ügyfél adómentesen.

A NYESZ esetében az, hogy rendkívül rugalmas és nagy szabadságot ad a befektetések terén: bármikor meg lehet változtatni a portfolió összetételét, az ügyfél maga dönthet a befektetéseiről. A nyugdíjbiztosítások előnye pedig, hogy kockázati elemet is tartalmaznak, így a nem várt eseményekkel szemben is megvédhetik az ügyfeleket szemben más megtakarítási formákkal.