Súlyos veszteségről számolt be az OTP Bank

A konszolidált, nemzetközi számviteli szabályok (IFRS) alapján készül gyorsjelentés szerint a bankcsoport 2014 első fél évében 74,3 milliárd forint korrigált adózott eredményt ért el, mely 20 százalékkal elmarad a bázisidőszak 93,1 milliárd forintos profitjától, amit a bevételek 3 százalékos visszaesésével valamint a kockázati költségek 15 százalékos emelkedésével magyaráz a jelentés, megjegyezve, hogy a működési költségek ugyanakkor 1 százalékkal mérséklődtek.

A bankcsoport második negyedévi korrigált konszolidált adózott eredménye 39 milliárd forint, 10 százalékkal javult az előző negyedévhez képest, ami a jobb működési eredménynek és a kisebb korrigált kockázati költségeknek tulajdonítható.

A jelentés felhívja a figyelmet arra, hogy a korrekciós tételek sokasága miatt a két időszak teljesítménye nehezen összevethető, mert míg az első negyedévi eredményre praktikusan csak a 29,4 milliárd forintnyi pénzintézeti különadó volt negatív hatással, a második negyedévben a bank mínusz 192,1 milliárd forintnyi korrekciós tételt tűntetett fel számviteli eredményében, amivel a hat havi korrekciós tételek összege mínusz 221,6 milliárd forintra, a bázisidőszaki volumen több mint ötszörösére emelkedett.

A deviza fogyasztói hitelek esetében az árfolyamrés alkalmazásának semmissége következtében a második negyedévben 39,5 milliard forint kockázati költséget képzett a bank, az egyoldalú szerződésmódosítások vélelmezett tisztességtelensége kapcsán pedig további 177 milliárd forintot. Ezenkívül leírta az ukrán leánybank teljes goodwilljét, aminek társasági adó utáni negatív eredményhatása 11,6 milliárd forint volt. Az ukrán bank esetében a második negyedévben 90 százalékra emelte a bank a krími bruttó hitelállomány céltartalék fedezettségét, ennek adózás utáni negatív hatása 8,2 milliárd forint. Voltak emellett az eredményt befolyásoló korrekciós tételek a Banco Popolare Croatia akvizíciójához és integrációjához kapcsolódóan valamint a szlovák leánybank által fizetendő bankadó miatt is.

A külföldi leánybankok hozzájárulása a konszolidált korrigált eredményhez javult az első negyedévhez képest annak köszönhetően, hogy miközben a bolgár DSK Bank teljesítménye továbbra is stabil (10,3 milliárd forint), mind az orosz, mind az ukrán negatív eredmény kisebb volt, mint az előző negyedévben (-2,3, illetve -3,8 milliárd forint). A kisebb leánybankok közül a román, szlovák és horvát leánybank megőrizte nyereséges működését, míg a szerb és a montenegrói kis mértékű veszteséget könyvelt el.

Az egyedi tételeket nem tartalmazó féléves összes bevétel éves szinten 3 százalékkal csökkent, ezen belül a nettó kamatbevételek 2 százalékkal mérséklődtek. A díj- és jutalékbevételek az első fél évben éves szinten 6 százalékkal bővültek. A nem kamatjellegű bevételek jelentősen elmaradtak az előző évi időszaktól (-34 százalék), ami a gyengébb devizaárfolyam- és értékpapír eredményhez köthető. A működési költségek 1 százalékkal mérséklődtek éves szinten. Mindezek eredőjeként a féléves működési eredmény 4 százalékkal elmaradt a bázisidőszaktól. A nettó kamatmarzs (6,24 százalék) 33 bázisponttal maradt alatta az egy évvel korábbinak.

Az árfolyamszűrt konszolidált hitelállomány az első fél évben az egy évvel korábbihoz képest 1 százalékkal csökkent, negyedéves szinten azonban minimálisan (0,2 százalékkal) bővült. Az árfolyamszűrt betétállomány az első félévben éves szinten 6 százalékkal, a második negyedévben az előző negyedévhez képest 1 százalékkal emelkedett.

A bankcsoport likviditási pozíciói változatlanul stabilak, a likvid tartalékok nagysága az időszak végén az OTP Core-nál közel 5,9 milliárd eurónak megfelelő összeg volt. A második negyedévben a 90 napon túl késedelmes hitelek aránya 0,5 százalékponttal 21,6 százalékra emelkedett. A kockázati költségek az első félévben 132,3 milliárd forintot tettek ki, 15 százalékkal voltak magasabbak, mint a bázisidőszakban. A céltartalék fedezettség a második negyedévben kis mértékben javult az előző negyedévhez képest, 83,9-ról 84,1 százalékra.

Az OTP Csoport IFRS szerinti konszolidált elsődleges alapvető tőkemutatója (Common EquityTier1) 14,2 százalék volt június végén, az előző negyedévhez képest 2,3 százalékponttal csökkent, míg az OTP Bank egyedi elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutatója 14,1 százalék volt, 6,8 százalékponttal alacsonyabb, mint az előző negyedévben.

A jelentés beszámol arról is, hogy az OTP Bank Romania július 30-án megállapodást írt alá a portugál Banco Comercial Portugues román leánybankjában, a Millennium Bankban tulajdonolt 100 százalékos tulajdonrészének a megvásárlásáról, a vételár 39 millió euró. A horvát leánybank április 24-én lezárta a Banco Popolare Croatia 98,37 százalékos tulajdonrészének megvásárlására irányuló tranzakcióját.

Az OTP Bank tulajdonosai közül a Lazard részesedése 5 százalék alá csökkent, június végén négy befektetőnek volt 5 százalékot meghaladó befolyása: Rahimkulov család (8,99 százalék), Mol Nyrt. (8,69 százalék), Groupama Csoport (8,40 százalék), Magyar Nemzeti Vagyonkezelő Zrt. (5,10 százalék).

Az OTP Bank részvényeivel a BÉT prémium kategóriájában kereskednek, a papír záróára csütörtökön 3900 forint volt, 1 forinttal alacsonyabb az előző napinál. Az elmúlt egy évben az OTP részvények legmagasabb árfolyama 4970 forint, a legalacsonyabb 3500 forint volt.