A bankbetétek népszerűségéhez nagyban hozzájárult, hogy a lakosság ezeket tartja a legegyszerűbb befektetési formának. A legnagyobb hozamra ugyanakkor a részvényeknél számítanak. A befektetési alapokat tartják a legbonyolultabb termékeknek, miközben az életbiztosításokat érzik a legjobb kompromisszumnak a megtakarítási palettán.
A válság után a lakosság számára a biztonság, a kockázatkerülés fontosabb lett a várható hozamnál. A megtakarítással rendelkezők csaknem felének a legfőbb szempont egy befektetési döntésnél a biztonság (a budapestiek körében az arány még magasabb, 62 százalék), a válaszadók kevesebb mint harmada jelölte csak meg elsőrendű szempontként a várható nyereséget. A pénzügyi piac magasan legmegbízhatóbb szereplőjének az OTP Bankot tartják, a válaszadók több mint harmada említette az első helyen, kétharmaduknál pedig ott van a top háromban. Az első helyen megjelölt intézmények között a második helyen az Erste szerepel, a harmadikon pedig a takarékszövetkezetek állnak.
A megtakarításokkal rendelkezők pénzügyi informáltsága és magabiztossága is meglehetősen alacsony, egy kilences skálán 4-5-ös szintre tették magukat az emberek. Ehhez képest pénzügyi tanácsadót a megkérdezettek alig negyede vesz igénybe, és mindössze 13 százalékuk nyilatkozott úgy, hogy a jövőben szeretne szakértőktől tanácsot kapni. A válaszadók zöme havonta 10-20 ezer forintot tud megtakarítani, igaz, vannak olyanok is, akik 100 ezer forint fölötti összeget képesek félretenni, az átlagos havi megtakarítás 28 ezer forint.
A megtakarítási célok többsége hosszú távú, vagy valamilyen általános életstratégiai célt szolgál, vagy családi tervvel, például a gyerekek jövőjével kapcsolatos. „Ennek ellenére is a rövid távra optimalizáló befektetési termékek a legnépszerűbbek” – hívta fel a figyelmet egy ellentmondásra Gáti László, az OTP Alapkezelő értékesítési és marketingigazgatója. A kutatásból egyébként kiderült, hosszabb távon szívesebben fektetnek az ügyfelek befektetési alapokba.
A fókuszcsoportos vizsgálatok során derült fény arra, milyen jelentős különbségek vannak az egyes generációk pénzügyi attitűdjei között: míg a fiatalok „jövőképüktől megfosztva” elsősorban rövid távú célokat tartanak szem előtt , addig az idősek a jólétük fenntartását tartják a legfontosabbnak. Ugyanakkor érdemes megjegyezni, hogy nyugdíjhelyzetük bizonytalanná válásával a fiatalok is szükségesnek tartják a hosszú távú befektetési stratégiák kialakítását. HB
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.