A TB-plafon elérése dobhatja meg a megtakarításainkat

Az év utolsó két hónapját gyakran az ünnepi költekezések időszakaként könyveljük el. De ez a 13. havi fizetések, jutalmak, bónuszok ideje is, és sokan készítenek ilyenkor számvetést az év közben felhalmozódott pénzükről is. Az év végét ezért rendszerint a megtakarítások fellendülése is jellemzi.

A K&H tapasztalatai szerint ebben az időszakban felfutás figyelhető meg a tartós befektetési (tbsz) és nyugdíj-előtakarékossági számlák (nyesz) nyitásában. Az ügyfelek kihasználják a befizetés adózási szempontból optimális időpontját. Azok pedig, akik már rendelkeznek ilyen számlákkal, a végső befizetéseket időzítik ekkora. November-december táján valamelyest megnő a kereslet a megtakarítási életbiztosítások iránt is, és az akciós betétekről is gyakrabban érdeklődnek az ügyfelek.
 
A reálbérek és a háztartásoknál maradó jövedelmek csökkentek ugyan, de várhatóan ebben az évben sem marad el a megtakarítások év végi fellendülése, még ha a mértékét a korábbi évekénél kisebbre valószínűsítjük is. A jelenlegi adójogszabályok szerint ebben az évben még a munkavállalók bizonyos körénél a társadalombiztosítási plafon elérését követően növekszik a nettó jövedelem az év utolsó hónapjaiban. Ez a plusz jövedelem rendszerint a megtakarításokat gyarapítja – mondta el Dr. Bába Ágnes a K&H Bank lakossági banki divízióért felelős vezérigazgató-helyettese.